Checkliste für die klimabewusste Geldanlage

Schritt für Schritt zum passenden Produkt

Wer eine Reise unternehmen, ein Auto oder einen Computer kaufen will, wälzt meist viele Kataloge, fragt Freunde und Bekannte nach ihren Erfahrungen und studiert Produkttests. Kurz: Er holt alle möglichen Informationen ein, um das beste Produkt oder die beste Dienstleistung auszuwählen. So sollten Sie auch bei der Auswahl einer klimabewussten Anlage vorgehen.

Im ersten Schritt sollten Sie eine persönliche Bestandsaufnahme machen. Denn grundsätzlich gilt: Jede Geldanlage muss auf die persönlichen Verhältnisse zugeschnitten werden, zu den persönlichen Anlagezielen passen, der individuellen Risikoneigung entsprechen und ausreichend flexibel sein.

Die wichtigsten Kriterien beim Investment, wie Sicherheit, Rentabilität und Liquidität, sollten daher auch vor der Entscheidung für eine klimabewusste Geldanlage geprüft und den individuellen Anlagewünschen entsprechend gewichtet werden.

Fehler in der Anlagestrategie oder der Produktauswahl können schnell sehr  teuer werden. Deshalb haben wir eine Checkliste zusammengestellt, die Ihnen bei der Geldanlage helfen soll..

1. Persönliche Bestandsaufnahme

Wie sehen Ihre derzeitigen Lebensumstände, wie Ihre Zukunftsplanung aus? Wollen sie eine größere Anlagesumme investieren oder regelmäßige Sparraten anlegen? Wie lange soll das Geld investiert werden? Welche Anlageformen haben Sie bereits, welche Risiken bei der Geldanlage können oder wollen Sie tragen?
Machen Sie erst einmal einen Kassensturz, um Ihre persönlichen Anlagewünsche, Ihren Bedarf und Ihre Anlageziele richtig einschätzen zu können.

2. Auswahl des richtigen Produkttyps

Von den Antworten auf Frage 1) sowie von Ihrer persönlichen Risikoneigung und der Struktur Ihrer Geldanlagen hängt die Wahl des für Sie passenden Produkttyps für die Geldanlage ab. Dabei können Sie für jede gewünschte Anlagedauer auch eine ökologische Anlageform finden - vom jederzeit verfügbaren Tagesgeldkonto bis hin zu Langfristanlagen und Produkten für die Altersvorsorge.

3. Welche Anlagekriterien wollen Sie berücksichtigt wissen?

Sobald Sie den passenden Produkttyp ausgewählt haben, können Sie gezielt nach einem Anbieter suchen, der auch ökologische Kriterien berücksichtigt beziehungsweise im Klimaschutzbereich tätig ist. Fragen Sie den Anbieter aber vor Abschluss des Vertrages,
a. in welcher Branche er  schwerpunktmäßig tätig ist beziehungsweise die angebotene Anlage investiert,
b. wie hoch sein Umsatz im Klimaschutzbereich ist beziehungsweise die der angebotene Anlage,
c. welche sonstigen Branchen- und Tätigkeitsschwerpunkte er beziehungsweise die in der Anlage enthaltenen Unternehmen haben.
d. Oder reicht es Ihnen aus, wenn der Anbieter nach dem „Best-in-Class“-Ansatz investiert?
 

4. Nach welchen Kriterien wählt das Management seine Investments aus?

Das sollten Sie insbesondere bei Investmentfonds oder sonstigen Anlagen überprüfen. Fragen Sie deshalb, ob der Anbieter
a. Negativkriterien bei der Anlageauswahl berücksichtigt, und wenn ja, welche?
b. Positivkriterien anwendet, und wenn ja, welche?
c. Alternativ können Sie auch fragen, in welche Fonds er investiert.
 

Zu Seite 2 der Checkliste

Stand: 22.01.2010